Borsada Az Komisyon Alan Yatırım Şirketleri ve Bankalar

Borsada işlem gerçekleştirmek, kazançlarını nakit olarak bekletmek yerine karlı yatırımlar olarak geri dönüşünü sağlamak isteyen kişilerin tercih ettiği bir alandır. Hisse senedi ve yatırım fonları ile borsada kazancınızı uzun ya da kısa vadede risk alarak arttırabilirsiniz.

Borsa Nedir?

Borsada nasıl işlem yapılır merak edenler için, borsa riskli bir platform olsa da getirisi olacak her türlü yatırım aracını kâğıt üstünde satın almak olarak değerlendirilir.

Borsada işlem gerçekleştirmek için ise mutlaka kişilerin risk analizi yapabiliyor olması ve piyasa takibinde olması gerekiyor. Halka arz edilen özel firmalara ait hisse senetlerinin takibini yaparak uzun vadede büyük kazançlar elde edebilirsiniz. Kısa vadede kazancını katlayarak gelir elde etmek isteyen yatırımcılar ise vadeli işlem borsası yerine menkul kıymet borsasını tercih edebilirler.

Borsada işlem gerçekleştirmek için kişiler genelde özel bankaların işlem sayfalarını kullanırlar. Banka aracılığı ile borsada işle gerçekleştirmek, kurum üzerinden işlem gerçekleştirmekten çok daha pratiktir. Mobil uygulamaları kullanarak istediğiniz zaman borsada fon, hisse senedi takibi yapabilirsiniz. Aynı zamanda alım satım işlemleri için herhangi bir kurumu ziyaret etmenize de gerek kalmaz. Tek tıkla işlemlerinizi bankanızın mobil uygulaması üzerinden hallederek anlık yükselişleri yakalama fırsatı elde edersiniz. Bu işlemler için banka kullanıcılarından küçük miktarlarda komisyon talep ederler. Borsada az komisyon alan bankalar ise şu şekilde sıralanır;

• Akbank %0.9 -%2
• Ziraat Bankası %4-%15
• Denizbank %1
• Yapı Kredi Bankası %0.9-%1.99
• Garanti BBVA %0.95 – %1.85

 Komisyon Masrafları Ne Kadar Tutar

Her bankanın yatırımcısına sunduğu farklı komisyon aralıkları yer alır. Yapacağınız yatırımın miktarına göre bankanın sizden alacağı komisyon oranları da farklılık göstermektedir. Yatırımcının yapacağı yatırım miktarı arttıkça, bankanın uyguladığı komisyon oranlarında da düşme gözlemlenir. Bankaların yatırımcılara sundukları komisyon oranları ise şu şekildedir;

Türkiye İş Bankası borsa komisyon oranları:

Sermaye piyasası kanunu gereğince yapılacak yatırım türüne göre belli oranlarda komisyon talepleri yer alır. Bu komisyonlar kişinin yapacağı yatırım çeşidine göre farklılık gösterir.

• Yatırım hesabı saklama işlemi için alınan komisyon oranı %5 BSMV şeklinde olup, Türk lirası piyasa değeri ortalaması alınarak komisyon talebi oluşturulur.
• MKK saklama komisyonu ve MKK sicil şifre gönderim ücreti gibi bankanın bu tarz işlemler için de aldığı belli ücretler vardır. Bu ücret müşteri yatırım tutarına göre farklılık gösterir.
• Hisse senedi alım-satım işlem komisyonları ise şu şekildedir;

25.000 / komisyon oranı 20

25.001-50.000 / komisyon oranı 19

50.001-200.000 / komisyon oranı 18

200.001-500.000 / komisyon oranı 17

500.001-1.000.000 / komisyon oranı 15

1.000.001-5.000.000 / komisyon oranı 12

5.000.001- üstü / komisyon oranı 8

Ziraat Bankası borsa komisyon oranları:

• Dijitalde yapılan işlemler için bankanın komisyon oranları işlem hacmine göre x binde  1,50 +BSMV şeklindedir. AHS ile işlem gerçekleştirildiğinde ise işlem hacmi x binde 2+BSMV ile başlar.
• Bankanın sunduğu en düşük komisyon oranları ise 0.20 TL + BSMV , AHS ile işlem gerçekleştirecekler için 3TL+ BSMV şeklindedir.
• Günlük internet işlem hacmi için komisyon oranları ise şu şekildedir;

0-50.000 / 15

50.001-100.000 / 12

100.001-400.000 / 10

400.001-800.000 / 8

800.001-1.500.000 / 7

1.500.001-3.000.000 /6

3.000.001-4.500.000 / 5

25.000.001 ve üstü için ise komisyon oranı 1 olarak verilir.

Yapı Kredi bankası komisyon oranları;

Yapı Kredi bankası 10 binde 30 oranında komisyon alarak, işlem hacmine göre indirim sağlamaktadır. Bağlantı kanalları ve yatırım miktarı indirimde önemli olan iki ana faktördür.

0-25.000 / 1.99

25.001-50.000 / 1.90

50.001-200.000 /1.70

200.001-500.000 / 1.50

500.001-1.000.000 / 1.30

1.000.001-2.500.000 /1.20

2.500.001-5.000.000 / 1.10

5 Milyon ve üstü / 0.90

Garanti Bankası komisyon oranları;

Garanti bankası kendi müşterilerine özel olarak avantajlar sunarken, hisse senedi alacak müşteri olmayan yatırımcılar içinde gene farklı avantajları bir araya getiriyor.

0-5.000 / 1.85

5.001-25.000 / 1.75

25.001-50.000 /1.65

50.001-150.000 / 1.55

150.001-250.000 / 1.55

250.001-500.000 / 1.35

500.001-1.000.000 / 1.04

1.000.001-2.500.000 / 1.02

2.500.001-5.000.000 / 0.99

5.000.001 ve üstü / 0.95

Borsada En Az Komisyon Alan Yatırım Şirketleri

Borsada yatırım yapacak olan kişilerin yatırım şirketleri seçimi de banka seçimi kadar önemlidir. Aracı kurumlar güvenilirlik ve talep ettikleri komisyonlara göre farklılık gösterir. Özellikle yüksek hacimde yatırımlar gerçekleştirecekseniz banka komisyonlarının yanı sıra aracı şirketlerin komisyonlarını da mutlaka göz önünde bulundurmalısınız.

Yapacağınız borsa işlemi üzerinden yatırım şirketleri bir yılda sizin kazancınıza yakın kazanç elde ederler. Yatırım yapan kişi 0.10 oranında kendisinden komisyon alan yatırımcı şirkete 100 işlem sonrasında 10 komisyon ödemesi yaparak şirketin kazancını katlamasına yardımcı olur. 0.10 oranında bir komisyon ödeyeceğiniz şirketin yıllık olarak sizden elde ettiği gelir ise 10.000 TL üzerinden işlem yapıldığı düşünülürse 4.000 TL’ye ulaşmaktadır. Her işlem için 20 TL tutarında komisyon ödemesi yaptığınızda 200 işlem için yatırım şirket sizin üzerinizden 4.000 TL yıllık gelir elde eder. Bu yüzden borsada en az komisyon alan yatırım şirketleri ile çalışmak önemlidir.

Yatırım şirketlerinin komisyon oranlarını karşılaştıracak olursak;

• A1 Capital: On binde 20 yani %20 oranla komisyon talep eden şirket A1 capital, yapacağınız yatırım hacmine göre bu oranı düşürmektedir. 1000 TL ve üzeri oranlarda yatırım gerçekleştirenler için genellikle %20 oranı geçerlidir.
• Osmanlı Yatırım: %0.05 oranında komisyon talebinde bulunan şirket, genellikle yüksek hacimli işlem gerçekleştirecek olan kişilerin tercih ettiği aracı firmadır. Özellikle düşük oranlarda komisyon talebinde bulunması da bunun ana sebeplerinden biridir.
• Tacirler Yatırım: On binde 8 oranında komisyon talebinde bulunan şirket tercih edilen bir diğer aracı yatırımcılardandır. 1000 TL tutarında bir işlem hacmi işe yatırım gerçekleştirdiğinizde şirkete ödeyeceğiniz komisyon sadece 8 TL’dir.
• Ahlatçı Yatırım: En düşük komisyona sahip olan şirket olarak oldukça popüler olan Ahlatçı Yatırım, hisse senedi alım satım işlemlerinizde sizlerden sadece on binde 2 TL değerinde bir komisyon talebinde bulunur. 100.000 TL ya da daha fazla oranlarda yatırım gerçekleştirecek olan kişiler 20 TL gibi küçük bir komisyonu yatırımcı şirkete öderler. Borsada en az komisyon alan şirketler arasında Ahlatçı yatırım bir numaradır.

Borsadan Para Kazanmak Mümkün mü?

Borsada para kazanmak her zaman risk ve analiz gerektirir. Nasıl borsa oynanmalı, hangi hisse senedine yatırım yapılmalı, bu tarz konularda bilgi sahibi olduktan sonra risk alan bir kişiliğinizde varsa borsadan kazanç elde etmeniz mümkündür.

Borsada yapacağınız işlem hacmine göre kısa ya da uzun vadede farklı miktarlar kazanabilirsiniz. Kısa vadede kazanç elde etmek her ne kadar riskli olsa da gerekli analizler yapıldıktan sonra mümkündür. Genelde risk almayı sevmeyen kişiler uzun vadeli, güvenilir hisse senetlerine yatırım gerçekleştirmeyi tercih ederler. Fakat borsa elinizde olan nakit paranızı değerlendirmek için tercih edebileceğiniz kazançlı bir yöntemdir. Düzenli olarak yapacağınız yatırımlar sizi başarıya daha hızlı ulaştırır. Borsada elde etmek istediğiniz kazancın miktarı da oldukça önemlidir.

Yüksek oranlarda kazançlar elde etmek isteyenler mutlaka uzun vadeli hedefler koyarak riski azaltmalılar. Bu süre 6 ay, 1 yıl ya da 5 yıl olabilir. Yatırım yapmadan önce mutlaka yıllık elde etmek istediğiniz ne kazancı, yatırım süresi ve alacağınız riski belirlemelisiniz.

Borsada Para Kazanmak İçin Nelere Dikkat Edilmeli

• İlk olarak ne kadar parayı riske edebileceğinize karar vermelisiniz. Çünkü yapacağınız işlem hacmi ile kazancınız doğru orantılı olacak.
• Sizin için süre ne kadar önemli, karar vermelisiniz. Risk analizi yaparak, uzun vadeli işlemler gerçekleştirmeye dikkat etmelisiniz.
• Ani çıkış ve düşüşlerde elinizdeki hisseleri duygusal davranarak satmamalısınız. Piyasayı takip ederek, hisse senetlerinizi yıllık iniş çıkışlara göre değerlendirmelisiniz.
• Günlük olarak piyasa takibi de sizleri yanıltacaktır. Ani kararlar alınmasının en büyük sebebi ise günlük borsa takibidir. Her zaman uzun vadeli düşünün.
• İşlem gerçekleştirmeden önce şirket incelemesi, piyasa araştırması yapmaya önem verin. Şirketlerin bir yılda elde ettikleri kara ortak olacağınız için onların işleyiş biçimlerini anlamınızda borsa da size artı kazandıracak.

Uzun Vadede Düşünülmeli

Bu işlem şartlarına dikkat ederek yatırımlarınızı gerçekleştirdiğinizde borsada para kazanmak mümkündür. Borsa piyasası düşüşe geçtiğinde alım yaparak yükselişe geçtiğinde de satım gerçekleştirerek kar oranınızın artmasını sağlayabilirsiniz. Borsa, her ne kadar riskli bir ortam olsa da uzun vadeli işlem gerçekleştirenler her zaman kazanırlar.